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FX の取引は「安く買って高く売る」か「高く売って安く買い戻す」かの 2 択ですが、どこが安くどこが高いかの判断が難しいため、損失が続くと資金が減って取引を続けられなくなります。長く取引を続けるには、通貨ペア、取引量、損切り、時間帯、分析の 5 つで損失を抑える形を先に決めておくことが基本になります。
本記事で整理する 7 つの基本は、利益を保証するものではなく、大きな損失で資金を失う場面を減らすための考え方です。取引量の多い通貨ペアを選ぶ、実効レバレッジを抑える、損切りの比率を決める、流動性の高い時間帯に取引する、インジケーターで相場を確かめる、相場に合ったインジケーターに絞る、時間足を取引スタイルに合わせる、の順に解説します。
XMTrading（以下 XM）の MT4/MT5 で取引を始めたばかりの方と、損失が続いて取引の組み立てを見直したい方を対象にしています。各インジケーターの表示と見方は個別の記事で解説しているため、本記事では要点だけを扱います。
取引量の多い通貨ペアを選ぶ
取引量の少ない通貨ペアはスプレッドが広く、値動きが急に大きくなることがあり、損失につながりやすい特徴があります。米ドルを含むドルストレートの主要通貨ペアは取引量が多く、スプレッドが狭く、値動きも比較的なだらかです。
| 通貨ペア | 呼び方 | 特徴 |
|---|---|---|
| USDJPY | ドル円 | 日本の参加者が多く、値動きの情報が得やすい |
| EURUSD | ユーロドル | 世界で最も取引量が多く、スプレッドが最も狭い |
| GBPUSD | ポンドドル | 値動きが大きく、損益の変動も大きい |
| AUDUSD | 豪ドル米ドル | 資源価格と中国の景気の影響を受ける |
XM では 50 以上の通貨ペアと CFD 銘柄を取引できますが、初めのうちはドル円かユーロドルに絞ると、スプレッドの分の不利が小さく、値動きの癖もつかみやすくなります。スイスフランを含む通貨ペアは XM でレバレッジの制限があるため、慣れるまでは避けます。
実効レバレッジを抑える
実効レバレッジは、保有中のポジションの合計額を有効証拠金で割った倍率です。最大レバレッジ 1,000 倍の上限まで取引すると、数 pips の逆行でロスカットになります。
証拠金維持率 1,000% 以上（実効レバレッジ 100 倍以下）を目安にすると、1 日の平均的な値動き（ドル円で 0.5 円前後）には耐えられます。証拠金維持率 1,000% 前後で取引したときの、資金ごとの取引量の目安は次のとおりです。
| 資金（有効証拠金） | 取引量 | 必要証拠金 | 証拠金維持率 / 実効レバレッジ | ロスカットまでの値幅 |
|---|---|---|---|---|
| 5 万円 | 0.35 ロット（35,000 通貨） | 約 4,500 円 | 約 1,100% / 約 80 倍 | 約 1.4 円（140 pips） |
| 7 万円 | 0.50 ロット（50,000 通貨） | 約 6,500 円 | 約 1,080% / 約 82 倍 | 約 1.4 円（137 pips） |
| 10 万円 | 0.70 ロット（70,000 通貨） | 約 9,000 円 | 約 1,100% / 約 80 倍 | 約 1.4 円（140 pips） |
| 50 万円 | 3.50 ロット（350,000 通貨） | 約 45,000 円 | 約 1,100% / 約 80 倍 | 約 1.4 円（140 pips） |
上の表はドル円 1 ドル 115 円、最大レバレッジ 1,000 倍、ロスカット水準 20% で計算した例です。5 万円の資金で 35,000 通貨を持つと、約定価格から 1.4 円逆行するとロスカットになります。複数のポジションを持てば合計で実効レバレッジは上がります。計算の仕方は レバレッジとは と 証拠金・必要証拠金・有効証拠金・証拠金維持率の違い で解説しています。
損切りの比率を先に決める
損切りは、含み損のポジションを決済して損失を確定する操作です。遅れるほど 1 回の損失が大きくなり、次に取引できる回数が減ります。資金に対する損切りの比率を先に決めておくと、続けられる回数が読めます。
| 損切りの比率 | 1 回の損失額 | 1 回目の損失後の残高 | 同じ損失を続けられる回数 |
|---|---|---|---|
| 1% | 1,000 円 | 99,000 円 | 99 回 |
| 2% | 2,000 円 | 98,000 円 | 49 回 |
| 5% | 5,000 円 | 95,000 円 | 19 回 |
| 10% | 10,000 円 | 90,000 円 | 9 回 |
| 20% | 20,000 円 | 80,000 円 | 4 回 |
上の表は資金 10 万円の例です。1 回の損失を資金の 1〜2% に抑えると、数回の損失が続いても取引を続けられます。損切りは注文時にストップロス（S/L）として入れておくと、相場を見ていない間も執行されます。
損切りは損失をなくす手段ではなく、1 回の損失を小さく確定して資金を残す手段です。損切りの価格をあとから遠くに動かすと、比率を決めた意味がなくなります。急変時は指定した価格で執行されないこともあり、損失は実際に発生します。
流動性の高い時間帯に取引する
値動きが安定して注文が通りやすいのは、市場参加者の多い時間帯です。日本時間の夕方から深夜にかけてのロンドン市場とニューヨーク市場の時間帯がそれに当たります。
- ロンドン市場: 日本時間 17 時〜翌 1 時ごろ（夏時間は 16 時〜0 時ごろ）
- ニューヨーク市場: 日本時間 22 時〜翌 6 時ごろ（夏時間は 21 時〜5 時ごろ）
- 2 つの市場が重なる 22 時〜翌 1 時ごろは取引量が最も多く、値動きも出やすい
- 東京市場の日中（9 時〜17 時）は値動きが小さく、短時間の売買ではスプレッドの分が残りやすい
- 日本時間の早朝（6〜8 時ごろ）は参加者が少なくスプレッドが広がる
取引時間の一覧と休場日は XM の取引時間一覧 で解説しています。
インジケーターで相場を確かめる
テクニカル分析は、過去の価格をもとに相場の向きと反転の目安を確かめる手法です。多くの参加者が使う代表的なインジケーターは 5 つで、いずれも MT4/MT5 に標準で入っています。
| インジケーター | 見るもの | 主な使い方 |
|---|---|---|
| 移動平均線（EMA） | 相場の向きと反発の目安 | 線の向きでトレンド、ゴールデンクロスとデッドクロスで転換 |
| ボリンジャーバンド | 価格が収まりやすい範囲 | レンジ相場で ±2σ での反転、帯の広がりで順張り |
| エンベロープ | 移動平均線からの乖離 | 上下の線での逆張り、中心線からの順張り |
| MACD | 相場の勢いの変化 | 0 ラインの上下と交差で向きと転換 |
| RSI | 買われすぎ・売られすぎ | 70% 以上で反落、30% 以下で反発の目安 |
表示の手順と見方は 移動平均線、ボリンジャーバンド、エンベロープ、MACD、RSI の各記事で解説しています。どのインジケーターも過去の価格から計算した目安で、サインどおりに動かないことは頻繁にあります。
相場に合ったインジケーターに絞る
相場は通貨ペアと時期で動き方が変わり、同じインジケーターがいつも機能するわけではありません。直近の値動きに合っているものだけを残します。
上の例はユーロドルの 1 時間足に移動平均線、エンベロープ、MACD を表示したもので、移動平均線が支持線と抵抗線として働き、エンベロープの線で反転し、MACD の 0 ラインの転換と価格の上昇が対応しています。数種類を表示して直近の値動きに合うものを残し、3 種類程度に絞ると判断が迷いません。合わなくなったら入れ替えます。
取引スタイルに合った時間足を見る
同じ銘柄の同じ時刻でも、時間足によってインジケーターのサインは変わります。取引のスタイルに合った時間足で判断し、長い時間足で流れを確かめてから短い時間足を見ます。
| 取引スタイル | 主に見る時間足 |
|---|---|
| スキャルピング（数分で売買） | 1 分足〜5 分足。流れは 15 分足で確かめる |
| デイトレード（1 日で完結） | 15 分足〜1 時間足。流れは 4 時間足で確かめる |
| スイングトレード（数日〜数週間） | 4 時間足〜日足。流れは週足で確かめる |
| 長期（数か月以上） | 日足〜月足 |
上の 3 枚は豪ドル米ドルの同じ時刻の 5 分足・1 時間足・日足に、期間 20・75・200 の移動平均線と RSI を表示したものです。5 分足では下向きでも日足では上向き、といった食い違いが起きるため、どの時間足で判断するかを先に決めます。チャートの表示と時間足の切り替えは MT4 で新規チャートを表示して見やすく設定する方法 で解説しています。
よくある質問
- 通貨ペアはドル円だけでよいですか
-
初めのうちは 1〜2 ペアに絞るほうが値動きの癖をつかみやすく、スプレッドの不利も小さくなります。慣れてからユーロドルなど他のドルストレートを足します。
- 損切りの比率は何 % が適切ですか
-
資金の 1〜2% が一般的な目安です。比率を決めたら、取引量と損切りの価格から逆算して 1 回の損失額がその範囲に収まるように注文します。
- インジケーターは多いほうがよいですか
-
多いほど判断が遅くなり、サインが食い違います。相場に合っているものを 3 種類程度に絞り、合わなくなったら入れ替えます。
まとめ
- 取引量の多いドルストレートの通貨ペアを 1〜2 つに絞る
- 実効レバレッジは 100 倍以下（証拠金維持率 1,000% 以上）を目安に取引量を決める
- 損切りの比率を資金の 1〜2% に決め、注文時にストップロスを入れる
- 取引はロンドンとニューヨークの時間帯（日本時間 17 時〜翌 6 時ごろ）が安定し、早朝と指標の前後は避ける
- インジケーターは相場に合うものを 3 種類程度に絞り、取引スタイルに合った時間足で判断する
まずはデモ口座で取引量と損切りの比率を決めて一通り操作し、本番は 0.01 ロットから始めてみましょう。
